15 Mart itibarıyla yürürlüğe girecek uygulama kapsamında internet bankacılığı, mobil Bankacılık ve ATM üzerinden yapılan yüksek tutarlı para transferleri daha ayrıntılı şekilde kontrol edilecek.
Yeni düzenlemeye göre gün içinde tek seferde ya da parça parça yapılan ve toplamda 400 bin TL’yi aşan para transferlerinde, işlem yapan kişinin en az 20 karakterden oluşan bir açıklama yazması zorunlu olacak. Açıklama bölümünün boş bırakılması veya yetersiz görülmesi durumunda transfer işlemi gerçekleştirilemeyecek.
Yeni sistemle birlikte para transferlerinde işlem nedenini daha net belirtmek amacıyla bazı işlem kategorileri de eklenecek. Kullanıcılar transfer sırasında gayrimenkul alımı, araç alımı, borç ödeme, bağış, sigorta ve sağlık harcamaları, kripto varlık işlemleri, şans oyunu ödemeleri ve danışmanlık hizmetleri gibi seçeneklerden birini tercih edebilecek.
“Diğer” ya da “bireysel ödeme” olarak seçilen işlemlerde ise ek açıklama talep edilebilecek. Bu sayede finansal hareketlerin daha kolay analiz edilmesi ve şüpheli işlemlerin daha hızlı tespit edilmesi hedefleniyor.
Yeni düzenleme yalnızca 400 bin TL üzerindeki işlemlerle sınırlı kalmayacak. 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek. 20 milyon TL’nin üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgeler talep edilecek.
